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この記事から分かること
- イールドファーミングとステーキングの違い
- イールドファーミングの利回りと損失
- おすすめのイールドファーミング
※本記事へのコメント・質問等は私のX（旧ツイッター）にDMで送っていただいても大丈夫です。丁寧に回答させていただきます。
イールドファーミングとはDeFi(分散型金融)で仮想通貨を預けて稼ぐ行為全般を指す言葉で、「流動性マイニング」「レンディング」「ステーキング」の3つが該当します。
イールドファーミングでは、ユーザーは通常、投資収益を最大化するために資産を様々なDeFiプラットフォームに移動させます。これらのプラットフォームには、分散型取引所、貸付サービス、またはブロックチェーン技術を基盤とするその他の金融ツールが含まれることがあります。
Binance Academy “Yield Farming”
SNS上で見かける「イールドファーミング」もDeFi運用全般を指す言葉として使われることが多いですが、流動性マイニングを直接意図している場合も見受けられる印象です。
さとうこれは、DeFi運用の大部分を占めるのは流動性マイニングだからです。
代表的なイールドファーミングの「流動性マイニング」では、分散型取引所の流動性として仮想通貨を預けることで高利回りの仮想通貨運用ができます。
この記事を最後まで読むことでイールドファーミングとステーキングの違い・利回り・リスクが分かり、今日から仮想通貨を運用できます。
イールドファーミングとステーキングの違い
イールドファーミングとステーキングの違いは、イールドファーミングはDeFi運用全般を指す用語で、ステーキングは仮想通貨をブロックチェーンや取引所に預けて運用する用語を指す点です。
ステーキングはDeFi(分散型金融)とCeFi(中央集権型金融)に分かれますが、DeFiでのステーキング運用はイールドファーミングに該当します。
- DeFi：ブロックチェーンに預け入れ承認活動に参加
- CeFi：取引所に預け入れ様々な運用を代行してもらう
DeFiにおけるステーキングとは、主にブロックチェーンに仮想通貨を預け入れセキュリティに貢献することで報酬をもらうことを指します。
上記の意味は原義で、ここから派生してDeFi関係のプロトコルに仮想通貨を単体で預け入れること全般を「ステーキング」と呼ぶこともあります。
さとうイールドファーミングの比較表は以下の通りです。
おすすめのイールドファーミングのやり方
おすすめのイールドファーミングのやり方は、BNB Smart Chainの分散型取引所「パンケーキスワップ」を活用した「流動性マイニング」です。
さとう分散型取引所「パンケーキスワップ」には、次の特徴があります。
- 手数料（ガス代）が安い
- 日本語に対応している
- 利用者が多く利率が高い
パンケーキスワップは利用者が多いため利率が安定しやすく、手数料が安いです。
運用リスクが少ないステーブルコインも年間利回り5%～10%で安定した運用ができます。
さとうおすすめの流動性マイニングのやり方は、下の記事で解説しています。
イールドファーミングの利回り・利率
イールドファーミングの年間利回りは低リスクで約5%、中リスクで10%～20%、高リスクで30%以上が目安です。
さとう3種のイールドファーミングを利率順に並べると、以下の通りです。
流動性マイニング＞レンディング=ステーキング
流動性マイニングの利率は他のイールドファーミングと比べて高めです。
後述の「インパーマネントロス」と呼ばれる損失リスクがあるため運用する人が少ないですが、スワップの利用者は多く継続的に需要が発生し続けるからです。
イールドファーミングの損失リスク
| 項目 | 損失リスク① | 損失リスク② |
|---|---|---|
| 流動性マイニング | 元本変動リスク | インパーマネントロス |
| レンディング | 元本変動リスク | 返還されないリスク |
| ステーキング | 元本変動リスク | スラッシングリスク |
イールドファーミングでは仮想通貨を預け入れることになるため、その間の元本変動リスクが必ず伴います。
特に「レンディング」や「ステーキング」は事前に決めてロックする場合もあるため、リスクがより高まります。
さとう「流動性マイニング」では基本的にロックは不要です。
また、流動性マイニングのステーブルコインを活用した運用の場合、元本変動による損失リスクとインパーマネントロスをほぼ全て回避できるため、安定した高利回りを実現できます。
イールドファーミングに関するFAQまとめ
まとめ：初心者には流動性マイニングがおすすめ
初めてのイールドファーミングは、安定した高利回りを実現できる「流動性マイニング」がおすすめです。
代表的な流動マイニングプラットフォーム「パンケーキスワップ」では、流動性マイニングを代わりに専門の運用期間に行ってもらう「ポジションマネージャー」と呼ばれる独自の機能も付いています。
パンケーキスワップの関連記事は以下でまとめています。
| パンケーキスワップの関連記事はこちら | |
|---|---|
| 使い方・始め方のまとめ | スワップのやり方 |
| ステーキングのやり方 | 草コインの買い方 |
| ポジションマネージャー | メタマスクを接続できない |
| シンプルステーキング | 報酬の収穫タイミング |
| 儲け方・手数料負けしない方法 | V3とV2の違い |
流動性マイニングの関連記事は以下でまとめています。
| 流動性マイニングの関連記事はこちら | |
|---|---|
| 流動性マイニングの始め方 | 流動性マイニングのリスク |
| ステーキングとの違い | イールドファーミングとの違い |
ご覧いただきありがとうございました。
本記事に関するご質問・ご感想はコメント欄か下記のお問い合わせページ・XのDMよりお送り下さい。丁寧に回答させていただきます。
メールアドレスはこちら：contact@pandacrypto.xsrv.jp
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仮想通貨に関する注意喚起
さとう仮想通貨に関する法令・注意喚起について知りたい方は、以下の関連ページを一読することをオススメします。
| 金融庁 | 暗号資産の利用者のみなさまへ |
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